Clasificar movimientos bancarios
Asigna categorías de gasto a los movimientos de la cuenta, a mano o automáticamente con IA, para que los informes cuadren.
Por qué clasificar los movimientos
Cada movimiento de la cuenta bancaria de la comunidad debería tener una categoría de gasto (luz, agua, ascensor, limpieza, seguros…). Sin categorías, los informes y el reparto de gastos no cuadran: es lo que permite saber en qué se va el dinero de la comunidad.
Dónde están
En la pestaña Finanzas, en la tabla de movimientos. El indicador Sin categoría te dice cuántos quedan por clasificar; púlsalo para filtrar solo esos y no perder tiempo revisando los ya clasificados.
Clasificar un movimiento a mano
- Localiza el movimiento en la tabla.
- Haz clic sobre su celda de categoría.
- Se abre un desplegable con las categorías disponibles. Puedes escribir para buscar.
- Selecciona la categoría: se guarda al instante, sin recargar la página.
Clasificar automáticamente con IA
Si tienes muchos movimientos sin categorizar, usa el botón Auto categorizar (IA). Afincados clasifica en dos fases:
- Primero por palabras clave en el concepto del movimiento (rápido y muy fiable en los casos evidentes: "IBERDROLA" → Electricidad).
- Los que no encajan en ninguna palabra clave se pasan a un modelo de inteligencia artificial, que propone la categoría a partir del concepto.
Revisa siempre el resultado. La clasificación automática es una ayuda, no una verdad absoluta: los conceptos bancarios son a menudo crípticos y puede equivocarse. Cualquier categoría asignada se puede corregir a mano en un clic.
Consejo
Clasifica los movimientos según entran, no una vez al año. Es mucho menos trabajo y evita sorpresas al cerrar el ejercicio o al preparar el Modelo 347.